(१) आफू बसेको ठाउँमा कुन चाहिँ वित्तीय सेवा प्रदायक उपलब्ध छ होला त भनेर बुझ्नुपर्छ ।
(२) त्यो वित्तीय सेवा औपचारिक हो वा हैन ?
(३) तिनीहरूको समाजमा राम्रो प्रतिष्ठा छ कि छैन ?
(४) के त्यहाँ तपाईंको धन सुरक्षित हुन्छ ?
(५) तिनीहरूले के कस्ता वित्तीय सेवाहरू उपलब्ध गराउँछन् ?
(६) वित्तीय सेवा उपलब्ध गराउने संस्थाको प्रक्रिया सरल छ ?
(७) बैंक–वित्तीय संस्थाका कर्मचारीसँग तपाईंको मित्रवत् सम्बन्ध हुन सक्छ ?
(८) उपलब्ध वित्तीय सेवा तपाईंको आवश्यकतासँग मेल खान्छ ?
