बैंकिङ खबर / भारतको दिल्लीमा एक व्यवसायीको बैंक खाताबाट ३ करोड ९३ लाख ५९ हजार भारु ठगी गरेको आरोपमा प्रहरीले सात जनालाई पक्राउ गरेको छ । बैंक खाताबाट अनधिकृत रूपमा रकम निकालिएको घटनाको अनुसन्धानका क्रममा रकम विभिन्न बैंक खातामार्फत स्थानान्तरण गरिएको र क्रिप्टोकरेन्सी तथा हवाला कारोबारसँग सम्भावित सम्बन्ध रहेको खुलेको हो ।
भारतीय सञ्चारमाध्यमका अनुसार अक्टोबर ५ मा पीडित व्यवसायीको बैंक खाताबाट १४९ वटा अनधिकृत कारोबार भएका थिए । ती कारोबारबाट उक्त रकम निकालिएको उजुरीमा उल्लेख छ । खातावालाको अनुमतिबिना भएको कारोबारबारे उजुरी परेपछि दिल्ली प्रहरीको विशेष अनुसन्धान टोलीले घटनाको अनुसन्धान अघि बढाएको थियो ।
अनुसन्धानका क्रममा प्रहरीले राजस्थानका विभिन्न स्थानबाट सात जनालाई पक्राउ गरेको जनाएको छ । आरोपितहरूले अरूका नाममा रहेका बैंक खातामार्फत रकम जम्मा गर्ने, एक खाताबाट अर्को खातामा पठाउने र नगद निकाल्ने गरेको आशंका गरिएको छ । अपराधबाट प्राप्त रकम ओसारपसार गर्न प्रयोग गरिने यस्ता खातालाई ‘म्युल बैंक खाता’ भनिन्छ ।
प्रहरीले अनुसन्धानका क्रममा ४५ वटा चेकबुक, २५ वटा बैंक पासबुक, ४५ वटा एटीएम कार्ड र १३ वटा मोबाइल फोन बरामद गरेको भारतीय सञ्चारमाध्यमले जनाएका छन् । बरामद सामग्रीबाट थप बैंक खाता तथा कारोबारको विवरण पत्ता लगाउने प्रयास भइरहेको छ ।
अनुसन्धानमा ठगीबाट प्राप्त रकम नगद निकासीपछि हवाला कारोबार तथा यूएसडीटी नामक क्रिप्टोकरेन्सी खरिद गर्न प्रयोग भएको हुन सक्ने आशंका गरिएको छ । यूएसडीटी अमेरिकी डलरसँग मूल्य स्थिर राख्ने उद्देश्यले बनाइएको डिजिटल मुद्रा हो । प्रहरीले रकमको प्रवाह, प्रयोग गरिएका बैंक खाताहरू र सम्भावित अन्य संलग्न व्यक्तिबारे अनुसन्धान गरिरहेको जनाएको छ ।
भारतीय सञ्चारमाध्यमका अनुसार ठगीको रकमको केही हिस्सामा रोक्का लगाइएको छ । यद्यपि, सम्पूर्ण रकम फिर्ता भएको पुष्टि भएको छैन । पक्राउ परेका व्यक्तिहरूमाथिको अनुसन्धानबाट रकम ओसारपसारमा थप व्यक्ति वा समूहको संलग्नता भए–नभएको खुल्ने अपेक्षा गरिएको छ ।
यो घटनाले बैंक खातालाई अवैध रकम ओसारपसार गर्ने माध्यमका रूपमा प्रयोग गर्दा वित्तीय अपराधको अनुसन्धान जटिल बन्न सक्ने देखाएको छ । बैंक खाता, चेकबुक, एटीएम कार्ड तथा डिजिटल बैंकिङ पहुँच अरूलाई उपलब्ध गराउँदा ती सामग्री अपराधमा प्रयोग हुन सक्ने भएकाले ग्राहक र वित्तीय संस्थाले सतर्कता अपनाउनुपर्ने देखिन्छ ।
